El proceso monitorio 'Naturaleza, práctica judicial y su transformación digital'

Estudio integral del proceso monitorio español desde su naturaleza jurídica y la inversión de la iniciativa del contradictorio. Analiza la petición inicial, los requisitos de la deuda, la competencia, las partes, la prueba documental, la admisión y las medidas cautelares. Examina el requerimiento de pago, el pago, la incomparecencia, la oposición, la ejecución y la relación con el juicio declarativo posterior. Aborda también el control de cláusulas abusivas, los medios adecuados de solución de controversias y las especialidades de los contratos de crédito renovable.

Su última parte estudia la presentación telemática, la notificación electrónica y el uso de sistemas automatizados e inteligencia artificial en la Administración de Justicia, con referencia al Real Decreto-ley 6/2023 y al Reglamento de Inteligencia Artificial.

La obra ofrece:

Naturaleza jurisdiccional y estructura bifásica del proceso monitorio, con especial atención a las funciones del letrado de la Administración de Justicia.
Requisitos de la deuda y de la prueba documental, junto con los efectos del pago, la incomparecencia, la oposición y la ejecución del decreto final.
Digitalización del proceso monitorio, notificación electrónica y límites jurídicos de su automatización y del uso de inteligencia artificial.

ÍNDICE

PRÓLOGO. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
ABREVIATURAS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
I. LA NATURALEZA DEL PROCESO MONITORIO Y LA INICIATIVA DEL CONTRADICTORIO: SISTEMATIZACIÓN DE TEORÍAS Y MODALIDADES . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27
Naturaleza jurídica del proceso monitorio . . . . . . . . . . . . . . . . 28
No jurisdiccional o de jurisdicción voluntaria . . . . . . . . . . . . 29
Jurisdiccional . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
Declarativo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
Ejecutivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37
Mixto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
Conclusión sobre la naturaleza del proceso monitorio español 39
Una interpretación en abstracto . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40
Una interpretación más material . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
Las funciones del LAJ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44
Proceso de jurisdicción voluntaria . . . . . . . . . . . 51
Consideraciones finales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54
La iniciativa del contradictorio y su inversión como elemento esencial del monitorio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
Principio de contradicción. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
Sobre los procesos sumarios y el proceso monitorio . 64
Inversión de la iniciativa (o contradictorio eventual) . . . . . . . 66
Modalidad de proceso monitorio: puro y documental . . . . . . 71
II. EL PROCESO MONITORIO EN LA LEC (I): LA PETICIÓN INICIAL. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
Tipo de deuda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79
Dineraria. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79
Líquida y determinada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82
Vencida y exigible . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83
Reclamación de intereses. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Sobre los intereses no vencidos. . . . . . . . . . . . . . . . . . 89
Cuando el deudor pagase. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91
Si el deudor formulase oposición al requerimiento de pago . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92
Si el deudor no compareciese . . . . . . . . . . . . . . . 94
Conclusiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95
Jurisdicción y competencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
Competencia objetiva. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
Competencia territorial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Fueros principales. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
Fuero subsidiario. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105
Fuero especial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106
Problemas en la determinación del domicilio del deudor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108
Sobre la necesidad de llevar a cabo diligencias de averiguación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110
Sobre la perpetuatio iurisdictionis . . . . . . . . . . . 111
Conclusiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112
Cuando el deudor tuviera su residencia fuera de España . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112
Las partes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113
Capacidad y legitimación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113
De los supuestos de cesión de crédito. . . . . . . . . . . . . 115
De la herencia yacente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116
Acumulación de acciones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118
Acumulación objetiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Pluralidad subjetiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123
Acumulación subjetiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124
Acumulación objetivo-subjetiva . . . . . . . . . . . . . 129
La postulación facultativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 130
La representación de las personas jurídicas . . . . . . . . 134
Interpretación restrictiva. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134
Interpretación intermedia . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138
Interpretación extensiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139
Conclusiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141
Prueba documental . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
Documentos acreditativos de la deuda y el principio de prueba 144
Documentos con la firma del deudor (art. 812.1.1.º LEC). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 148
Documentos creados por el acreedor (art. 812.1.2.º LEC). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149
Sobre la certificación unilateral de la deuda . . . . 151
Documentos comerciales que acrediten una relación anterior duradera (art. 812.2.1.º LEC) . . . . . . . . . . . . . 157
Certificaciones de impago de gastos de la comunidad de propietarios (art. 812.2.2.º LEC) . . . . . . . . . . . . . . . 158
Forma de aportación: documentos originales y fotocopias . . . 161
Presentación de la petición inicial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
Tratamiento procesal de la petición y su admisión. . . . . . . . . 163
Los MASC como requisito de procedibilidad. . . . . . . . . . . . . . 163
Cuestiones preliminares. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
Implicaciones en el proceso monitorio. . . . . . . . . . . . . 169
Valoración . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175
Presupuestos y óbices procesales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184
Prueba documental . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
Cantidad incorrecta o admisión parcial . . . . . . . . . . . . . . . . . 188
La tasa judicial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190
Posibilidad de medidas cautelares . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
Argumentos a favor. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197
Argumentos en contra . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204
Conclusiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205
Control de cláusulas abusivas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 209
Concepto de cláusula abusiva . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 210
Antecedentes de la regulación actual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 211
Situación tras el Real Decreto-ley 6/2023 . . . . . . . . . . . . . . . . 216
Apreciación del contrato de consumo por el LAJ . . . . 218
Ausencia de contradicción . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219
Sobre la eficacia de la decisión que resuelve el control de abusividad . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223
El control de abusividad y los contratos de crédito revolving. . 229
Definición de crédito revolving . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
El control de oficio en los créditos revolving . . . . . . . . 230
Control de abusividad en el procedimento d’ingiunzione italiano. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 236
III. EL PROCESO MONITORIO EN LA LEC (II): EL REQUERIMIENTO DE PAGO, LAS ACTITUDES DEL DEUDOR Y EL JUICIO DE OPOSICIÓN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
El requerimiento de pago . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 239
Forma del requerimiento: la notificación . . . . . . . . . . . . . . . . 242
Sobre la negativa a ser notificado . . . . . . . . . . . . . . . . . 246
Particularidades cuando la deuda se acredite mediante certificaciones de impago de cantidades debidas de gastos de comunidad de propietarios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 247
Falta de capacidad procesal del deudor . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249
Pago de la deuda. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249
Formas de pago . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 251
Pago directo al acreedor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 251
Consignación del importe de la deuda . . . . . . . . . . . . . 252
Pago parcial. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 253
Sobre el momento en que se realice el pago . . . . . . . . . . . . . . . 254
Eficacia de la resolución que pone fin al monitorio tras el pago . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 255
Pronunciamiento sobre las costas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257
Sobre la posible condena en costas por allanamiento del deudor (art. 395 LEC). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 260
La actitud del deudor frente al MASC y la condena en costas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 262
El supuesto especial del artículo 21.5 LPH . . . . . . . . . 263
Incomparecencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 264
El decreto que pone fin al monitorio por incomparecencia . . . 265
Contenido . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
Consideración de título ejecutivo . . . . . . . . . . . . . . . . . 266
Eficacia de cosa juzgada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 268
El devengo de intereses procesales. . . . . . . . . . . . . . . 273
Ejecución del decreto que finaliza el monitorio por incomparecencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 276
La solicitud para instar a la ejecución. . . . . . . . . . . . . . 277
Motivos de oposición a la ejecución . . . . . . . . . . . . . . . 278
Motivos de fondo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
Motivos procesales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 281
Mecanismos procesales contra la ejecutividad del decreto . . . . 283
Oposición . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 285
El escrito de oposición . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 285
Plazo y postulación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 285
Oposición fundada y motivada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 287
Motivos de oposición . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 291
Cuestiones procesales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 291
Cuestiones de fondo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 293
Posibilidad de formular reconvención . . . . . . . . . . . . . 294
Juicio de oposición . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296
Sustanciación y competencia para conocer del declarativo posterior. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296
Vinculación del declarativo ulterior con el monitorio . . . . . . . 300
Ausencia de cualquier tipo de vinculación . . . . . . . . . . 301
Vinculación con el declarativo posterior, sea juicio verbal u ordinario . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 302
Vinculación solo cuando se trate de juicio verbal . . . . 304
Conclusiones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 306
IV. UN MONITORIO PARA LA ERA TECNOLÓGICA: SU DIGITALIZACIÓN, AUTOMATIZACIÓN E IMPLEMENTACIÓN DE INTELIGENCIA ARTIFICIAL . . . . . . 309
Acceso digital a la Administración de Justicia. . . . . . . . . . . . . 309
Ámbito subjetivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 310
Ámbito material. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 311
Consideraciones previas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 311
Presentación telemática de la petición inicial de monitorio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
La notificación electrónica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 316
Interpretación constitucional contraria anterior al RD-L 6/2023 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 316
Su práctica en el monitorio: especial mención al primer emplazamiento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 318
Sujetos obligados al uso de medios electrónicos. . . . . 319
Los sujetos obligados contractualmente. . . . . . . 322
Sujetos no obligados al uso de medios electrónicos . . 322
Un monitorio inteligente gestionado por IA. . . . . . . . . . . . . . . 324
Inteligencia artificial aplicada a la Administración de Justicia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 324
El concepto de Inteligencia Artificial . . . . . . . . . . . . . . 326
Ventajas que ofrece la IA en el ámbito de la Administración de Justicia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329
El monitorio como proceso idóneo para el uso de la IA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 331
Problemas que plantea el uso de la IA en la Administración de Justicia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 334
Sobre la petrificación jurisprudencial y el deber de motivación . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 334
Sobre el principio de exclusividad en el ejercicio de la potestad jurisdiccional. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340
Sobre la independencia judicial. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 342
Sobre la falta de transparencia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 344
Sobre el tratamiento de las cláusulas abusivas . . . . . . 345
El control de las cláusulas abusivas en un monitorio inteligente. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 346
Control de legalidad previo. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 347
Control de abusividad realizado por una IA . . . . . . . . . 349
Exclusión de los contratos de consumo . . . . . . . . . . . . 353
Marco normativo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354
El Reglamento (UE) 2024/1689, de Inteligencia Artificial . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354
El Real Decreto-ley 6/2023, de 19 de diciembre . . . . . 358
Actuaciones automatizadas . . . . . . . . . . . . . . . . . 359
Actuaciones proactivas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 359
Actuaciones asistidas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 360
Conclusiones: propuesta de un monitorio automatizado. . . . . 360
V. EPÍLOGO: REFLEXIONES FINALES Y PROPUESTAS DE LEGE FERENDA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 375
VI. BIBLIOGRAFÍA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 391
VII. ÍNDICE DE JURISPRUDENCIA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 417
VIII. ANEXOS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 457
Anexo I. Duración de los asuntos por tipo de procedimiento en meses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 457
Anexo II. Monitorios ingresados sobre el total de procesos contenciosos ingresados en los Juzgados de Primera Instancia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 458
Anexo III. Formas de terminación de los procesos monitorios ingresados en los Juzgados de Primera Instancia (por cifra total). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 459
Anexo IV. Formas de terminación de los procesos monitorios ingresados en los Juzgados de Primera Instancia (por porcentaje). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 459
Anexo V. Formas de terminación de los monitorios ingresados en los Juzgados de Primera Instancia excluyendo «otras formas de terminación» (por porcentaje). . . . . . . . . . . 459